{"id":28715,"date":"2024-08-19T13:38:55","date_gmt":"2024-08-19T11:38:55","guid":{"rendered":"https:\/\/sii.pl\/blog\/?p=28715"},"modified":"2024-08-19T13:38:57","modified_gmt":"2024-08-19T11:38:57","slug":"wykorzystaj-potencjal-robotyzacji-w-procesie-know-your-customer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wykorzystaj-potencjal-robotyzacji-w-procesie-know-your-customer\/","title":{"rendered":"Wykorzystaj potencja\u0142 robotyzacji w procesie Know Your Customer"},"content":{"rendered":"\n<p>Gromadzenie wielu rozproszonych danych, rosn\u0105ca liczba przepis\u00f3w i wymog\u00f3w, z\u0142o\u017cono\u015b\u0107 i powtarzalno\u015b\u0107 zada\u0144, a tak\u017ce ograniczone zasoby personalne i finansowe s\u0105 obecnie trudno\u015bci\u0105 wielu instytucji zajmuj\u0105cych si\u0119 procesami z obszaru <em>Know Your Customer.<\/em> Rozwi\u0105zaniem pomagaj\u0105cym przezwyci\u0119\u017cy\u0107 powy\u017csze wyzwania jest robotyzacja tego procesu, kt\u00f3r\u0105 przybli\u017cymy w niniejszym artykule.\u00a0\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Czym jest proces KYC?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>Know Your Customer<\/strong> (KYC) to, w najwi\u0119kszym skr\u00f3cie, proces, w ramach kt\u00f3rego instytucje obowi\u0105zane (podmioty zobligowane do wype\u0142nienia obowi\u0105zk\u00f3w prawnych w ramach przepis\u00f3w o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu), zbieraj\u0105&nbsp;informacje o swoich klientach, dokumentuj\u0105 je i weryfikuj\u0105 ich prawdziwo\u015b\u0107 poprzez sprawdzenie w licznych zewn\u0119trznych listach obserwacyjnych i publicznych bazach danych.<\/p>\n\n\n\n<p>Jest to <strong>masowy proces, w kt\u00f3rym wyst\u0119puje wiele powtarzalnych czynno\u015bci<\/strong>, warto wi\u0119c pomy\u015ble\u0107 o jego robotyzacji. Szczeg\u00f3lnie dla instytucji finansowych, z racji odpowiedzialno\u015bci za bezpiecze\u0144stwo \u015brodk\u00f3w finansowych swoich klient\u00f3w, wa\u017cne jest, aby wiedzie\u0107, z jakimi partnerami nawi\u0105zuj\u0105 wsp\u00f3\u0142prac\u0119.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Instytucje chc\u0105 wiedzie\u0107, z kim nawi\u0105zuj\u0105 relacj\u0119, by<\/strong><strong>:<\/strong><strong>&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>przeciwdzia\u0142a\u0107 przest\u0119pczo\u015bci finansowej,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>dba\u0107 o bezpiecze\u0144stwo organizacji,<\/li>\n\n\n\n<li>chroni\u0107 wszystkich klient\u00f3w&nbsp;i interesariuszy,<\/li>\n\n\n\n<li>zapewni\u0107 zgodno\u015b\u0107 dzia\u0142a\u0144 z przepisami prawa i wymogami regulatora.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Czy proces KYC musi by\u0107 realizowany manualnie?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Z pewno\u015bci\u0105 dobr\u0105 wiadomo\u015bci\u0105 jest to, \u017ce mo\u017cna zrobotyzowa\u0107 podstawowe czynno\u015bci zwi\u0105zane z przeszukiwaniem baz zewn\u0119trznych, baz wewn\u0119trznych oraz pozyskiwaniem informacji z otwartych \u017ar\u00f3de\u0142.<\/p>\n\n\n\n<p>Na pytanie \u201eJakie zadania mog\u0105 zosta\u0107 zautomatyzowane?\u201d odpowied\u017a jest stosunkowo prosta. Przede wszystkim te, kt\u00f3rych celem jest zgromadzenie informacji z r\u00f3\u017cnych baz danych. Zanim pojawi\u0142y si\u0119 aplikacje s\u0142u\u017c\u0105ce do robotyzacji proces\u00f3w, to cz\u0142owiek przenosi\u0142 informacje (dane) mi\u0119dzy bazami, cho\u0107by r\u0119cznie kopiuj\u0105c rekordy z jednego arkusza Excela do drugiego, b\u0105d\u017a wy\u0142uskuj\u0105c informacje z e-maili.<\/p>\n\n\n\n<p>W przypadku tych zada\u0144 robot sprawdzi si\u0119 znakomicie. Dodatkowo mo\u017ce pracowa\u0107 w nocy lub w innych godzinach, aby nie obci\u0105\u017ca\u0107 system\u00f3w operacyjnych (je\u017celi oczywi\u015bcie jest to potrzebne). Przy okazji pracuje nawet dziesi\u0119\u0107 razy szybciej ni\u017c cz\u0142owiek. Natomiast taki automatyczny proces nie nadaje si\u0119 do analizy danych, nie podejmie te\u017c decyzji, kt\u00f3ra wcze\u015bniej nie zosta\u0142a oprogramowana, cho\u0107 powiadomi o tym ludzkiego opiekuna. Tu <strong>potrzebny jest cz\u0142owiek.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Elementy procesu, kt\u00f3re mo\u017cna zautomatyzowa\u0107<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Wybrane elementy procesu, kt\u00f3re mo\u017cna podda\u0107 automatyzacji to przede wszystkim:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><\/strong><strong>Przeszukiwanie publicznych rejestr\u00f3w (CEIDG, KRS), w tym wyszukiwanie powi\u0105za\u0144 &nbsp;osobowych i kapita\u0142owych<\/strong><strong><\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Wa\u017cnym elementem podczas pracy robota jest dost\u0119p do dodanych. W Polsce wgl\u0105d do rejestr\u00f3w, takich jak CEiDG oraz KRS, jest otwarty. Dzi\u0119ki temu ka\u017cdy zainteresowany mo\u017ce pozyska\u0107 podstawowe informacje o przedsi\u0119biorcach czy firmach.\u00a0Korzystanie z RPA (<em>Robotic Process Automation<\/em>) automatyzuje i przyspiesza ten proces.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"2\">\n<li><strong>Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Programuj\u0105c algorytmy RPA, mo\u017cna uwzgl\u0119dni\u0107 r\u00f3\u017cnego rodzaju zmienne oraz parametry \u2013 mi\u0119dzy innymi mo\u017ce sprawdzi\u0107, jaki procent udzia\u0142\u00f3w przypada konkretnym udzia\u0142owcom. Dzi\u0119ki temu da si\u0119 zweryfikowa\u0107 beneficjenta rzeczywistego.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"3\">\n<li><strong>Przegl\u0105danie list sankcyjnych oraz list os\u00f3b zajmuj\u0105cych eksponowane stanowiska polityczne, czyli PEP<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Za za\u0142o\u017cenie takiej listy i pilnowanie jej aktualno\u015bci odpowiada cz\u0142owiek, za\u015b zadaniem RPA jest sprawdzenie, czy dane zapytanie, kt\u00f3re obs\u0142uguje, si\u0119ga\u0142o te\u017c do danych zgromadzonych na listach sankcyjnych lub PEP.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"4\">\n<li><strong>Wyszukiwanie informacji w mediach<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Przeszukiwanie tysi\u0119cy artyku\u0142\u00f3w o klientach czy potencjalnych partnerach biznesowych jest zadaniem w zasadzie niemo\u017cliwym do wykonania przez cz\u0142owieka. Oczywi\u015bcie, mo\u017cna je powierzy\u0107 odpowiedniej agencji, kt\u00f3ra b\u0119dzie monitorowa\u0142a media, ale jest to rozwi\u0105zanie stosunkowo drogie. Dlatego lepiej, by zaj\u0105\u0142 si\u0119 tym firmowy robot. Najwa\u017cniejsz\u0105 kwesti\u0105 jest budowa s\u0142ownika wyraz\u00f3w, na kt\u00f3rych ma si\u0119 skupi\u0107. To zadanie dla cz\u0142owieka. Reszt\u0119 \u017cmudnej pracy wykona algorytm, w efekcie dostarczaj\u0105cy raporty zawieraj\u0105ce linki z interesuj\u0105cymi frazami.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\" start=\"5\">\n<li><strong>Identyfikacja bran\u017c i kraj\u00f3w wysokiego ryzyka<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Tak jak w przypadku list sankcyjnych, aby ten element m\u00f3g\u0142 dobrze dzia\u0142a\u0107, robot musi skorzysta\u0107 z dost\u0119pnych baz danych. Dzi\u0119ki temu instytucja korzystaj\u0105ca z takiego robota, mo\u017ce unikn\u0105\u0107 np<a>.: <\/a><a href=\"\" target=\"_blank\" aria-label=\" (opens in a new tab)\" rel=\"noreferrer noopener\" class=\"ek-link\">wsp\u00f3\u0142pracy z klientem obarczonym wysokim lub nieakceptowalnym ryzykiem<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Zalety automatyzacji proces\u00f3w z u\u017cyciem RPA<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Zalety zautomatyzowania proces\u00f3w przy u\u017cyciu RPA to:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>szybko\u015b\u0107 dzia\u0142ania,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>mo\u017cliwo\u015b\u0107 \u0142atwego monitorowania pracy robota,<\/li>\n\n\n\n<li>mo\u017cliwo\u015b\u0107 szybkiej modyfikacji algorytmu RPA,<\/li>\n\n\n\n<li>dzia\u0142anie wed\u0142ug okre\u015blonego i powtarzalnego schematu,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>mo\u017cliwo\u015b\u0107 wsp\u00f3\u0142pracy i komunikacji z cz\u0142owiekiem,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>niskie koszty wdro\u017cenia,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>podejmowanie decyzji na podstawie wcze\u015bniej zaprogramowanych warunk\u00f3w oraz dost\u0119pnych czy pozyskanych danych,&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>praca non-stop, o ile jest taka potrzeba.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Automatyzacja prostych i masowych element\u00f3w sk\u0142adaj\u0105cych si\u0119 na proces <em>Know Your Customer<\/em> pozwala analitykom <strong>skupi\u0107 uwag\u0119<\/strong> na z\u0142o\u017conych, bardziej wymagaj\u0105cych i nieoczywistych przypadkach.<\/p>\n\n\n\n<p>Dzieje si\u0119 tak, poniewa\u017c &nbsp;proces weryfikacji kontrahent\u00f3w przebiega wed\u0142ug <strong>identycznych, mierzalnych kryteri\u00f3w<\/strong> dla wszystkich os\u00f3b i podmiot\u00f3w, w przewidywalnym czasie. To podnosi atrakcyjno\u015b\u0107 pracy analityk\u00f3w, sprzyja ich rozwojowi, daje mo\u017cliwo\u015b\u0107 zmierzenia si\u0119 z przypadkami nieoczywistymi, np.: dotycz\u0105cymi prania pieni\u0119dzy (w dzia\u0142ach AML) lub ewentualnymi oszustwami. Analitycy KYC, nie musz\u0105c zajmowa\u0107 si\u0119 \u017cmudn\u0105 prac\u0105 zwi\u0105zan\u0105 z wyszukiwaniem podstawowych informacji, maj\u0105 czas na to, by poza schemat i po\u015bwi\u0119ci\u0107 uwag\u0119 konkretnemu przypadkowi.<\/p>\n\n\n\n<p>Na podstawie projekt\u00f3w realizowanych dla klient\u00f3w przez ekspert\u00f3w Sii z obszaru RPA, za <strong>kluczowe korzy\u015bci<\/strong> wynikaj\u0105ce z wdro\u017cenia takich rozwi\u0105za\u0144 wskazuje si\u0119: oszcz\u0119dno\u015b\u0107 czasu, zwi\u0119kszenie produktywno\u015bci, mo\u017cliwo\u015b\u0107 skoncentrowania si\u0119 na kluczowych zadaniach i obni\u017cenie koszt\u00f3w operacyjnych.<\/p>\n\n\n\n<p>Technologia wspiera wiele proces\u00f3w biznesowych oraz umo\u017cliwia automatyzacj\u0119 i integracj\u0119 licznych aplikacji i \u015brodowisk, dzi\u0119ki czemu decyduje si\u0119 na ni\u0105 coraz wi\u0119cej firm. Jest to nie tylko inwestycja z do\u015b\u0107 szybkim terminem zwrotu i wymiernym zyskiem, ale tak\u017ce narz\u0119dzie, kt\u00f3re przynosi d\u0142ugofalowe korzy\u015bci samym pracownikom.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Podsumowanie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Pomimo wielu zalet wynikaj\u0105cych z wdro\u017cenia automatyzacji, nadal istniej\u0105 obszary, w kt\u00f3rych zaanga\u017cowanie cz\u0142owieka jest niezb\u0119dne. Dlatego w Sii powsta\u0142a jednostka \u015bwiadcz\u0105ca profesjonalne wsparcie w zapewnianiu zgodno\u015bci z wymogami prawnymi w procesie KYC. Konsultanci nie tylko przeprowadzaj\u0105 weryfikacj\u0119 klient\u00f3w w pe\u0142nym lub uproszczonym zakresie, ale tak\u017ce kompleksowo zarz\u0105dzaj\u0105 ca\u0142ym procesem \u2013 pocz\u0105wszy od mapowania i analizy, poprzez alokacje zasob\u00f3w oraz sam proces wdro\u017cenia, a sko\u0144czywszy na kontroli jako\u015bci i optymalizacji.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>***<\/p>\n\n\n\n<p>Je\u015bli interesuje Ci\u0119 temat RPA, zajrzyj koniecznie r\u00f3wnie\u017c <a href=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wyszukiwarka\/RPA\/\" target=\"_blank\" aria-label=\"do innych artyku\u0142\u00f3w naszych autor\u00f3w (opens in a new tab)\" rel=\"noreferrer noopener\" class=\"ek-link\">do innych artyku\u0142\u00f3w naszych autor\u00f3w<\/a>. <\/p>\n\n\n<div class=\"kk-star-ratings kksr-auto kksr-align-left kksr-valign-bottom\"\n    data-payload='{&quot;align&quot;:&quot;left&quot;,&quot;id&quot;:&quot;28715&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;default&quot;,&quot;valign&quot;:&quot;bottom&quot;,&quot;ignore&quot;:&quot;&quot;,&quot;reference&quot;:&quot;auto&quot;,&quot;class&quot;:&quot;&quot;,&quot;count&quot;:&quot;3&quot;,&quot;legendonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;readonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;score&quot;:&quot;5&quot;,&quot;starsonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;best&quot;:&quot;5&quot;,&quot;gap&quot;:&quot;11&quot;,&quot;greet&quot;:&quot;&quot;,&quot;legend&quot;:&quot;5\\\/5 ( votes: 3)&quot;,&quot;size&quot;:&quot;18&quot;,&quot;title&quot;:&quot;Wykorzystaj potencja\u0142 robotyzacji w procesie Know Your Customer&quot;,&quot;width&quot;:&quot;139.5&quot;,&quot;_legend&quot;:&quot;{score}\\\/{best} ( {votes}: {count})&quot;,&quot;font_factor&quot;:&quot;1.25&quot;}'>\n            \n<div class=\"kksr-stars\">\n    \n<div class=\"kksr-stars-inactive\">\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"1\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"2\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"3\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"4\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"5\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n    \n<div class=\"kksr-stars-active\" style=\"width: 139.5px;\">\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n                \n\n<div class=\"kksr-legend\" style=\"font-size: 14.4px;\">\n            5\/5 ( votes: 3)    <\/div>\n    <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Gromadzenie wielu rozproszonych danych, rosn\u0105ca liczba przepis\u00f3w i wymog\u00f3w, z\u0142o\u017cono\u015b\u0107 i powtarzalno\u015b\u0107 zada\u0144, a tak\u017ce ograniczone zasoby personalne i finansowe &hellip; <a class=\"continued-btn\" href=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wykorzystaj-potencjal-robotyzacji-w-procesie-know-your-customer\/\">Continued<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":252,"featured_media":28665,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_editorskit_title_hidden":false,"_editorskit_reading_time":0,"_editorskit_is_block_options_detached":false,"_editorskit_block_options_position":"{}","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1316],"tags":[2639,2640,1512,693],"class_list":["post-28715","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-development-na-miekko","tag-business-services-2","tag-kyc-2","tag-poradnik","tag-rpa"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"republish_history":[],"featured_media_url":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/Use-the-potential-of-robotization-in-the-Know-Your-Customer-process-.jpg","category_names":["Development na mi\u0119kko"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28715"}],"collection":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/252"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28715"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28715\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":28717,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28715\/revisions\/28717"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/28665"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28715"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28715"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28715"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}