{"id":30695,"date":"2025-03-12T13:50:04","date_gmt":"2025-03-12T12:50:04","guid":{"rendered":"https:\/\/sii.pl\/blog\/?p=30695"},"modified":"2025-03-12T13:50:08","modified_gmt":"2025-03-12T12:50:08","slug":"digital-onboarding-w-bankowosci-jak-zyskac-zadowolenie-klienta-z-financial-services-cloud","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sii.pl\/blog\/digital-onboarding-w-bankowosci-jak-zyskac-zadowolenie-klienta-z-financial-services-cloud\/","title":{"rendered":"Digital onboarding w bankowo\u015bci. Jak zyska\u0107 zadowolenie klienta z Financial Services Cloud"},"content":{"rendered":"\n<p>W \u015bwiecie, w kt\u00f3rym od wi\u0119kszo\u015bci us\u0142ug dziel\u0105 nas dwa klikni\u0119cia w ekran smartfona, digital onboarding staje si\u0119 powoli bran\u017cowym standardem, a nie us\u0142ug\u0105, za pomoc\u0105 kt\u00f3rej bank mo\u017ce si\u0119 wyr\u00f3\u017cni\u0107 po\u015br\u00f3d swojej konkurencji.<\/p>\n\n\n\n<p>Wdro\u017cenie to zwykle jeden z pierwszych powa\u017cniejszych kontakt\u00f3w klienta z dan\u0105 instytucj\u0105 i jako taki ma olbrzymi wp\u0142yw na kszta\u0142towanie jego do\u015bwiadczenia. To pomost mi\u0119dzy pozyskaniem klienta a budowaniem jego d\u0142ugoterminowej relacji z bankiem. Jak w \u017cyciu \u2013 dobre pierwsze wra\u017cenie mo\u017cna zrobi\u0107 tylko za pierwszym razem!<\/p>\n\n\n\n<p>Z artyku\u0142u dowiesz si\u0119 wi\u0119cej o Financial Services Cloud (dalej FSC) oferuj\u0105cym narz\u0119dzia, kt\u00f3re umo\u017cliwiaj\u0105 bankom przygotowanie szybkiego, intuicyjnego i w pe\u0142ni cyfrowego do\u015bwiadczenia, dok\u0142adnie takiego, <strong>jakiego aktualnie klienci oczekuj\u0105 od swoich dostawc\u00f3w us\u0142ug bankowych<\/strong>. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"506\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/rys-1-1-1024x506.png\" alt=\"Widok konsoli FSC (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30696\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/rys-1-1-1024x506.png 1024w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/rys-1-1-300x148.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/rys-1-1-768x380.png 768w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/rys-1-1.png 1325w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 1 Widok konsoli FSC (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Onboarding klienta \u2013 czyli co?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Onboarding w bankowo\u015bci to proces wprowadzania nowych klient\u00f3w do us\u0142ug bankowych, obejmuj\u0105cy mi\u0119dzy innymi rejestracj\u0119, weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci oraz otwarcie konta bankowego. Kluczowym elementem procesu jest zgodno\u015b\u0107 z regulacjami prawnymi, takimi jak KYC (ang. Know Your Customer) i AML (ang. Anti-Money Laundering), kt\u00f3re zapewniaj\u0105 bezpiecze\u0144stwo i eliminuj\u0105 ryzyko nadu\u017cy\u0107 w stosunku do banku.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kto zyskuje na wdro\u017ceniu digital onboardingu w banku?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Najprostsza odpowied\u017a na tak postawione pytanie brzmi \u2013 zyskuj\u0105 wszyscy, zar\u00f3wno klienci banku, jak i jego pracownicy, a co za tym idzie \u2013 r\u00f3wnie\u017c sam bank.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Klient<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Dzi\u0119ki digitalizacji onboardingu klient korzysta z prostego i szybkiego procesu, kt\u00f3ry nie wymaga jego fizycznej obecno\u015bci w plac\u00f3wce, co wi\u0105\u017ce si\u0119 z oszcz\u0119dno\u015bci\u0105 czasu i mniejszym nak\u0142adem wysi\u0142ku z jego strony.<\/li>\n\n\n\n<li>Onboarding jest dost\u0119pny dla klienta 24\/7 \u2013 to on decyduje, kiedy i gdzie skorzysta z us\u0142ugi banku.<\/li>\n\n\n\n<li>Proces wdro\u017cenia jest sprawniejszy, w wi\u0119kszo\u015bci samoobs\u0142ugowy i nie wymaga kontaktu z centrum obs\u0142ugi klienta.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Bank<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Zwi\u0119kszona automatyzacja i cyfryzacja rozwi\u0105zania wdra\u017caj\u0105cego klient\u00f3w banku uwalnia czas pracownik\u00f3w. Prowadzi do optymalizacji czasu pracy pracownik\u00f3w, umo\u017cliwia ich przekierowanie do innych, bardziej korzystnych z perspektywy banku, zada\u0144.<\/li>\n\n\n\n<li>Zmniejszona pracoch\u0142onno\u015b\u0107 procesu, co wi\u0105\u017ce si\u0119 z ni\u017cszymi kosztami wdra\u017cania klient\u00f3w.<\/li>\n\n\n\n<li>Lepsza jako\u015b\u0107 danych dzi\u0119ki automatyzacji i mniejszej ilo\u015bci pracy manualnej.<\/li>\n\n\n\n<li>Mo\u017cliwo\u015b\u0107 oferowania us\u0142ugi klientom 24\/7.<\/li>\n\n\n\n<li>Mo\u017cliwo\u015b\u0107 dok\u0142adnego opomiarowania czasoch\u0142onno\u015bci procesu onboardingu.<\/li>\n\n\n\n<li>Zadowolenie klient\u00f3w korzystaj\u0105cych z najnowocze\u015bniejszych rozwi\u0105za\u0144 cyfrowych, promuj\u0105cych ich postawy proekologiczne (oszcz\u0119dno\u015b\u0107 papieru).<\/li>\n\n\n\n<li>Wizerunek banku jako pod\u0105\u017caj\u0105cego za najnowszymi trendami i wychodz\u0105cego naprzeciw potrzebom swoich klient\u00f3w.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Jak Financial Services Cloud wspiera proces onboardingu?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>FSC to dedykowane instytucjom finansowym rozwi\u0105zanie zbudowane na platformie Salesforce, rozszerzaj\u0105ce Sales Cloud i Service Cloud o funkcjonalno\u015bci wspieraj\u0105ce zarz\u0105dzanie relacjami z klientami bank\u00f3w, firm ubezpieczeniowych i firm zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p>Aplikacja FSC oferuje gotowe, prekonfigurowane rozwi\u0105zanie o nazwie <strong>Integrated Onboarding<\/strong> do digital onboardingu klient\u00f3w banku, na bazie kt\u00f3rego firma jest w stanie przygotowa\u0107 w\u0142asne, dopasowane do swoich potrzeb rozwi\u0105zanie.<\/p>\n\n\n\n<p>Zobaczmy, jak FSC wspiera swoich klient\u00f3w, aby zrealizowa\u0107 to zadanie.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1-1024x576.png\" alt=\"FSC wspiera klient\u00f3w i pracownik\u00f3w instytucji finansowych (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30698\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1-1024x576.png 1024w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1-300x169.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1-768x432.png 768w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1-555x312.png 555w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-2-1.png 1111w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 2 FSC wspiera klient\u00f3w i pracownik\u00f3w instytucji finansowych (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>4 etapy procesu onboardingu<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Automatyzacja prowadzi klient\u00f3w banku przez 4 etapy procesu onboardingu:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Przyj\u0119cie aplikacji od klienta na podstawie dostarczonych przez niego danych, dokument\u00f3w, o\u015bwiadcze\u0144 i udzielonych zg\u00f3d.<\/li>\n\n\n\n<li>Weryfikacja zg\u0142oszenia \u2013 upewnienie si\u0119, \u017ce zg\u0142oszenie jest kompletne, posiada wszystkie niezb\u0119dne dokumenty, a tak\u017ce \u017ce klient udzieli\u0142 wszelkich wymaganych w procesie zg\u00f3d.<\/li>\n\n\n\n<li>Weryfikacja wymaga\u0144 regulacyjnych \u2013 weryfikacja i akceptacja aplikacji od klienta, mo\u017cliwa r\u00f3wnie\u017c dzi\u0119ki integracji z systemami zewn\u0119trznymi.<\/li>\n\n\n\n<li>Utworzenie konta klienta \u2013 uruchomienie procesu tworzenia konta dla nowego klienta, zgodnie z procedurami banku.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"980\" height=\"548\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-3-1.png\" alt=\"Proces onboardingu obejmuje etapy od aplikacji do otwarcia konta klienta (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30700\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-3-1.png 980w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-3-1-300x168.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-3-1-768x429.png 768w\" sizes=\"(max-width: 980px) 100vw, 980px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 3 Proces onboardingu obejmuje etapy od aplikacji do otwarcia konta klienta (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Przyj\u0119cie zg\u0142oszenia od klienta wspiera funkcjonalno\u015b\u0107 Discovery Framework<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Zbieranie danych od klienta w procesie onboardingu odbywa si\u0119 przy pomocy Discovery Framework.<\/p>\n\n\n\n<p>To natywna funkcjonalno\u015b\u0107 FSC, kt\u00f3ra znajduje do\u015b\u0107 szerokie zastosowanie z racji tego, \u017ce pozwala na:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Tworzenie repozytorium pyta\u0144 wraz z ich wersjonowaniem (repozytorium tworzy tzw. jedno \u017ar\u00f3d\u0142o prawdy), co pozwala na sprawne zarz\u0105dzanie aktualizowaniem tre\u015bci pyta\u0144 i ich wersjami.<\/li>\n\n\n\n<li>Tworzenie formularzy na podstawie wybranych pyta\u0144 lub bazuj\u0105c na zestawach pyta\u0144 (np. pytanie o dane osobowe, tzw. pakiety pyta\u0144).<\/li>\n\n\n\n<li>\u015aledzenie odpowiedzi udzielanych przez klient\u00f3w za pomoc\u0105 r\u00f3\u017cnych kana\u0142\u00f3w kontaktu \u2013 co gwarantuje podgl\u0105d wersji pyta\u0144 przedstawionych klientom i odpowiedzi na potrzeby ewentualnego audytu.<\/li>\n\n\n\n<li>Integracj\u0119 w dostawcami zewn\u0119trznymi na potrzeby analizy i weryfikacji klienta.<\/li>\n\n\n\n<li>Bie\u017c\u0105ce monitorowanie, raportowanie i audytowanie informacji udzielanych przez klient\u00f3w.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"570\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-4-1-1024x570.png\" alt=\"Proces onboardingu obejmuje etapy od aplikacji do otwarcia konta klienta (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30702\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-4-1-1024x570.png 1024w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-4-1-300x167.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-4-1-768x428.png 768w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-4-1.png 1113w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 4 Proces onboardingu obejmuje etapy od aplikacji do otwarcia konta klienta (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Znaczenie dla administratora systemu<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Dzi\u0119ki Discovery Framework administrator systemu jest w stanie w kilku krokach zdefiniowa\u0107 proces w Salesforce poprzez:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>stworzenie pyta\u0144 w repozytorium (lub zasilenie repozytorium gotowym zestawem pyta\u0144 z innego \u017ar\u00f3d\u0142a),<\/li>\n\n\n\n<li>wykorzystanie mo\u017cliwo\u015b\u0107 FSC do zbudowania formularza zawieraj\u0105cego docelowy zestaw pyta\u0144,<\/li>\n\n\n\n<li>udost\u0119pnienie gotowego formularza na portalu dla klient\u00f3w.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Model danych funkcjonalno\u015bci umo\u017cliwi przechowywanie odpowiedzi klient\u00f3w wraz z informacj\u0105 o wersji pytania, na kt\u00f3re ta odpowied\u017a zosta\u0142a udzielona.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"690\" height=\"243\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/5-1.jpg\" alt=\"Wysokopoziomowa struktura funkcjonalno\u015bci Discovery Framework (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30706\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/5-1.jpg 690w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/5-1-300x106.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 690px) 100vw, 690px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 5 Wysokopoziomowa struktura funkcjonalno\u015bci Discovery Framework (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Jak dodatkowo uatrakcyjni\u0107 proces onboardingu?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Klient, rozpoczynaj\u0105c proces onboardingu, spodziewa si\u0119, \u017ce jego przebieg b\u0119dzie szybki i intuicyjny. Jakiekolwiek utrudnienia na tym etapie mog\u0105 go sk\u0142oni\u0107 do rezygnacji z dalszego post\u0119powania, dlatego warto zadba\u0107, aby proces by\u0142 przyjazny dla u\u017cytkownika i mo\u017cliwie skraca\u0142 czas interakcji z bankiem.<\/p>\n\n\n\n<p>FSC oferuje dodatkowe funkcjonalno\u015bci do wykorzystania podczas projektowania procesu onboardingu, kt\u00f3re mog\u0119 by\u0107 do tego pomocne:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Autouzupe\u0142nianie danych za klienta \u2013 w przypadku danych, kt\u00f3re bank posiada o kliencie lub powszechnie s\u0105 o nim dost\u0119pne. U\u017cycie tego mechanizmu powoduje skr\u00f3cenie czasu uzupe\u0142nienia formularza i wp\u0142ywa na pozytywne do\u015bwiadczenie u\u017cytkownika.<\/li>\n\n\n\n<li>Mo\u017cliwo\u015b\u0107 powrotu do wcze\u015bniej uzupe\u0142nianego formularza, co pozwala klientowi przerwa\u0107 proces aplikacji i powr\u00f3ci\u0107 do niego w dogodnym dla niego momencie.<\/li>\n\n\n\n<li>Komponent umo\u017cliwiaj\u0105cy z\u0142o\u017cenie podpisu \u2013 przy pomocy podpisu przy u\u017cyciu palca lub myszy (pozyskanie zgody, nie jest to podpis certyfikowany).<\/li>\n\n\n\n<li>Komponent QR kod \u2013 w celu przekierowania klienta z portalu, za pomoc\u0105 kt\u00f3rego zg\u0142asza swoj\u0105 aplikacj\u0119, np. na stron\u0119 partnera lub w celu dokonania okre\u015blonej czynno\u015bci, przyk\u0142adowo zrobienia zdj\u0119cia dokumentu i przes\u0142ania go do aplikacji.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Warto podkre\u015bli\u0107, \u017ce FSC posiada bardzo rozbudowane mo\u017cliwo\u015bci w zakresie tworzenia i udost\u0119pniania u\u017cytkownikom ko\u0144cowym dynamicznych, dopracowanych formularzy<a href=\"#_ftn1\" id=\"_ftnref1\" rel=\"nofollow\" >[1]<\/a> o du\u017cych walorach funkcjonalnych i estetycznych, co dodatkowo wp\u0142ywa na poziom zadowolenia klienta z dostarczonej mu us\u0142ugi.<\/p>\n\n\n\n<p>Nie bez znaczenia pozostaje fakt, \u017ce dzi\u0119ki wysokiemu stopniowi dost\u0119pnej personalizacji wygl\u0105du mo\u017cna stworzy\u0107 dowolnie wygl\u0105daj\u0105cy formularz i wpisa\u0107 si\u0119 w obowi\u0105zuj\u0105cy branding banku. Jest to kluczowe z punktu dostarczenia u\u017cytkownikowi sp\u00f3jnego wizualnie do\u015bwiadczenia niezale\u017cnie od kana\u0142u kontaktu, czy sprawy, kt\u00f3r\u0105 chce za\u0142atwi\u0107.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Wykorzystaj supermoce!<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Generatywni agenci zmieniaj\u0105 wsp\u00f3\u0142czesny krajobraz us\u0142ug, w tym tak\u017ce us\u0142ug bankowych. <strong>Agentforce<\/strong>, generatywny agent Salesforce, mo\u017ce wesprze\u0107 pracownik\u00f3w banku oraz klient\u00f3w banku r\u00f3wnie\u017c w procesie onboardingu.<\/p>\n\n\n\n<p>Agentforce jest w stanie przeprowadzi\u0107 klienta przez proces aplikacji o nowe konto bankowe, bazuj\u0105c na istniej\u0105cych procedurach i wykonuj\u0105c w tle akcje b\u0119d\u0105ce cz\u0119\u015bci\u0105 procesu. W przypadku konieczno\u015bci interakcji klienta z pracownikiem banku jest w stanie w p\u0142ynny spos\u00f3b przekaza\u0107 mu prowadzon\u0105 przez siebie spraw\u0119, streszczaj\u0105c j\u0105 i sugeruj\u0105c kolejne kroki. Agentforce wesprze r\u00f3wnie\u017c pracownika odpowiedzialnego za akceptacj\u0119 procedury KYC, czy innego uczestnika procesu poprzez automatyzacj\u0119 zada\u0144 i niwelowanie ilo\u015bci powtarzalnych dzia\u0142a\u0144 do wykonania.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"528\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1-1024x528.png\" alt=\"Generatywni agenci zmieniaj\u0105 spos\u00f3b obs\u0142ugi klient\u00f3w bank\u00f3w, s\u0105 r\u00f3wnie\u017c w stanie usprawni\u0107 proces onboardingu (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30708\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1-1024x528.png 1024w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1-300x155.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1-768x396.png 768w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1-1536x792.png 1536w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-6-1.png 1590w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 6 Generatywni agenci zmieniaj\u0105 spos\u00f3b obs\u0142ugi klient\u00f3w bank\u00f3w, s\u0105 r\u00f3wnie\u017c w stanie usprawni\u0107 proces onboardingu (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Jak to wszystko dzia\u0142a?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Funkcjonalno\u015b\u0107, za pomoc\u0105 kt\u00f3rej klienci s\u0105 w stanie przygotowa\u0107 proces cyfrowego wdro\u017cenia, bazuje na strukturze Integrated Onboarding, skomponowanej w oparciu o narz\u0119dzia i funkcjonalno\u015bci oferowane w ramach FSC i inne natywne mo\u017cliwo\u015bci platformy Salesforce.<\/p>\n\n\n\n<p>Za ca\u0142o\u015bciow\u0105 automatyzacj\u0105 procesu stoi OmniStudio Process Automation i prowadzi klienta, a nast\u0119pnie pracownika banku przez kolejne kroki, kt\u00f3re mog\u0105 wygl\u0105da\u0107 nast\u0119puj\u0105co:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Klient uzupe\u0142nia dane poprzez portal przygotowany przy pomocy Experience Cloud<a id=\"_ftnref1\" href=\"#_ftn1\" rel=\"nofollow\" >[2]<\/a> w formularzu bazuj\u0105cym na OmniScrypcie. Formularz prowadzi go krok po kroku przez proces aplikowania o za\u0142o\u017cenie konta (element Discovery Framework omawianego powy\u017cej).<\/li>\n\n\n\n<li>Dane s\u0105 zaci\u0105gane do systemu Salesforce. Je\u017celi istnieje konieczno\u015b\u0107 integracji z innymi danymi z zewn\u0119trznych \u017ar\u00f3de\u0142, system wykorzystuje narz\u0119dzie do transformacji danych, Integration Procedure<a id=\"_ftnref2\" href=\"#_ftn2\" rel=\"nofollow\" >[3]<\/a>, aby je pozyska\u0107. Zaktualizowane dane s\u0105 prezentowane pracownikowi banku w systemie przy pomocy FlexCards<a id=\"_ftnref3\" href=\"#_ftn3\" rel=\"nofollow\" >[4]<\/a>, komponentowi o du\u017cej elastyczno\u015bci w zakresie wizualizacji danych.<\/li>\n\n\n\n<li>Automatyzacja modyfikuje status klienta, kt\u00f3ry nie jest ju\u017c leadem, i aktualizuje go na klienta w procesie onboardingu.<\/li>\n\n\n\n<li>System inicjuje proces weryfikacji wewn\u0105trz organizacji, przeprowadzany przez uprawnionego do tego pracownika banku. Weryfikacja bazuje na danych dostarczonych przez klienta, pozyskanych z system\u00f3w zewn\u0119trznych \u2013 i mo\u017ce by\u0107 wspierana poprzez zastosowanie natywnego silnika decyzyjnego, Business Rule Engine<a id=\"_ftnref4\" href=\"#_ftn4\" rel=\"nofollow\" >[5]<\/a>, daj\u0105cego mo\u017cliwo\u015b\u0107 zastosowania zaawansowanej logiki, np. do oceny ryzyka dla danego klienta. Proces weryfikacji podobnie jak aplikacji klienta bazuje na formularzu przygotowanym w OmniScripcie.<\/li>\n\n\n\n<li>Po pozytywnej weryfikacji klienta, ten etap procesu zostaje zako\u0144czony. Dzi\u0119ki automatyzacji zostaje uruchomiony nowy etap \u2013 system automatycznie utworzy zg\u0142oszenie do kolejnego dzia\u0142u, odpowiadaj\u0105cego za zainicjowanie za\u0142o\u017cenia konta dla klienta.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"993\" height=\"556\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-7-1.png\" alt=\"Integrated Onboarding to funkcjonalno\u015b\u0107 bazuj\u0105ca na natywnych mo\u017cliwo\u015bciach platformy Salesforce i FSC (\u017ar\u00f3d\u0142o: Salesforce)\" class=\"wp-image-30710\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-7-1.png 993w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-7-1-300x168.png 300w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-7-1-768x430.png 768w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Rys-7-1-555x312.png 555w\" sizes=\"(max-width: 993px) 100vw, 993px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Ryc. 7 Integrated Onboarding to funkcjonalno\u015b\u0107 bazuj\u0105ca na natywnych mo\u017cliwo\u015bciach platformy Salesforce i FSC (\u017ar\u00f3d\u0142o: <a href=\"http:\/\/www.salesforce.com\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\" rel=\"nofollow\" >Salesforce<\/a>)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Poznaj swojego klienta dzi\u0119ki modelowi KYC<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>FSC standardowo zawiera model danych, dzi\u0119ki kt\u00f3remu bank mo\u017ce sprawnie przeprowadzi\u0107 obowi\u0105zkow\u0105 procedur\u0119 KYC. Model pozwala utworzy\u0107 profil klienta aktualny na dany moment i przechowywa\u0107 informacje na temat jego danych osobistych, informacje o charakterze prawnym i inne dane s\u0142u\u017c\u0105ce do potwierdzenia to\u017csamo\u015bci, skontrolowania i zweryfikowania klienta (r\u00f3wnie\u017c w wyniku integracji z zewn\u0119trznymi dostawcami).<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Nie tylko B2C, ale tak\u017ce B2B<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>FSC jest rozwi\u0105zaniem skierowanym do szeroko rozumianego sektora finansowego \u2013 firm zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem klient\u00f3w, bank\u00f3w komercyjnych oferuj\u0105cych us\u0142ugi dla klienta indywidualnego, klient\u00f3w korporacyjnych, sektora ubezpieczeniowego i firm udzielaj\u0105cych po\u017cyczek. Jego narz\u0119dzia i oferowane w jego ramach rozwi\u0105zania b\u0119d\u0105 odpowiednie zar\u00f3wno do wsparcia obs\u0142ugi klienta indywidualnego, jak i klienta B2B.<\/p>\n\n\n\n<p>Dotyczy to r\u00f3wnie\u017c rozwi\u0105zania onboardingowego, kt\u00f3re znajdzie szerokie zastosowanie na r\u00f3wni w zakresie sektora, jak i rodzaju i profilu klienta ko\u0144cowego. Cho\u0107 z pewno\u015bci\u0105 dla klient\u00f3w instytucjonalnych czy korporacyjnych mo\u017ce ono wymaga\u0107 wi\u0119kszego dostosowania do konkretnej potrzeby biznesowej, co wi\u0105\u017ce si\u0119 z wysokim stopniem z\u0142o\u017cono\u015bci potrzeb instytucji obs\u0142uguj\u0105cej taki typ klient\u00f3w i niestandardowo\u015bci proces\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><a href=\"https:\/\/sii.pl\/oferty-pracy\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><img decoding=\"async\" width=\"737\" height=\"170\" src=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/praca-PL-k-2.jpg\" alt=\"oferty pracy\" class=\"wp-image-30712\" srcset=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/praca-PL-k-2.jpg 737w, https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/praca-PL-k-2-300x69.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 737px) 100vw, 737px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Podsumowanie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Wdro\u017cenie klienta stanowi doskona\u0142\u0105 okazj\u0119 do stworzenia trwa\u0142ego pierwszego wra\u017cenia. Skuteczny proces onboardingu podnosi zadowolenie klient\u00f3w, wzmacnia ich lojalno\u015b\u0107 oraz k\u0142adzie fundamenty pod d\u0142ugotrwa\u0142e relacje. W dzisiejszych czasach technologia i cyfrowa transformacja kszta\u0142tuj\u0105 spos\u00f3b, w jaki banki nawi\u0105zuj\u0105 indywidualne relacje z klientami ju\u017c od samego pocz\u0105tku.<\/p>\n\n\n\n<p>Financial Services Cloud, jako innowacyjna platforma, dostarcza nowoczesnych rozwi\u0105za\u0144, kt\u00f3re usprawniaj\u0105 proces wdra\u017cania klient\u00f3w w sektorze bankowym i poprawiaj\u0105 ich do\u015bwiadczenia w kontaktach z instytucjami finansowymi.<\/p>\n\n\n\n<p>***<\/p>\n\n\n\n<p>Je\u015bli interesuje Ci\u0119 tematyka Salesforce, zajrzyj konicznie r\u00f3wnie\u017c <a href=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/all\/salesforce\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">do innych artyku\u0142\u00f3w naszych ekspert\u00f3w<\/a>. <\/p>\n\n\n\n<p>***<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref1\" id=\"_ftn1\" rel=\"nofollow\" >[1]<\/a> Mowa o rozwi\u0105zaniu OmniScript. Narz\u0119dzie to umo\u017cliwia tworzenie interaktywnych formularzy, prowadz\u0105cych u\u017cytkownik\u00f3w krok po kroku przez kolejne ekrany w celu wykonania okre\u015blonych zada\u0144 (uzupe\u0142nienie danych, konsumpcja informacji udost\u0119pnionych u\u017cytkownikowi). OmniScript jest cz\u0119\u015bci\u0105 OmniStudio, zestawu narz\u0119dzi rozszerzaj\u0105cych mo\u017cliwo\u015bci automatyzacji proces\u00f3w w ramach platformy. OmniStudio jest oferowane w ramach licencji FSC (r\u00f3wnie\u017c w przypadku innych rozwi\u0105za\u0144 bran\u017cowych z oferty Salesforce).<\/p>\n\n\n\n<p><a id=\"_ftn1\" href=\"#_ftnref1\" rel=\"nofollow\" >[2]<\/a> Narz\u0119dzie Salesforce umo\u017cliwiaj\u0105ce tworzenie portali dla u\u017cytkownik\u00f3w ko\u0144cowych (klient\u00f3w B2B albo B2C), portali partnerskich i stron do samodzielnej obs\u0142ugi klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p><a id=\"_ftn2\" href=\"#_ftnref2\" rel=\"nofollow\" >[3]<\/a> Rozwi\u0105zanie wykorzystywane w celu integracji danych z Salesforce i \u017ar\u00f3de\u0142 zewn\u0119trznych, wchodzi w sk\u0142ad OmniStudio.<\/p>\n\n\n\n<p><a id=\"_ftn3\" href=\"#_ftnref3\" rel=\"nofollow\" >[4]<\/a> Niestandardowe komponenty interfejsu u\u017cytkownika, kt\u00f3re umieszcza si\u0119 na stronie w celu wy\u015bwietlania danych pochodz\u0105cych z Salesforce albo \u017ar\u00f3de\u0142 zewn\u0119trznych daj\u0105ce du\u017ce mo\u017cliwo\u015bci customizowania wygl\u0105du i funkcjonalno\u015bci. Cz\u0119\u015b\u0107 OmniStudio. \u00a0<\/p>\n\n\n\n<p><a id=\"_ftn4\" href=\"#_ftnref4\" rel=\"nofollow\" >[5]<\/a> Natywny silnik decyzyjny &#8211; zestaw narz\u0119dzi, kt\u00f3re daj\u0105 mo\u017cliwo\u015b\u0107 zastosowania zaawansowanej logiki i zautomatyzowania z\u0142o\u017conych proces\u00f3w decyzyjnych. Cz\u0119\u015b\u0107 OmniStudio.<\/p>\n\n\n<div class=\"kk-star-ratings kksr-auto kksr-align-left kksr-valign-bottom\"\n    data-payload='{&quot;align&quot;:&quot;left&quot;,&quot;id&quot;:&quot;30695&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;default&quot;,&quot;valign&quot;:&quot;bottom&quot;,&quot;ignore&quot;:&quot;&quot;,&quot;reference&quot;:&quot;auto&quot;,&quot;class&quot;:&quot;&quot;,&quot;count&quot;:&quot;5&quot;,&quot;legendonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;readonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;score&quot;:&quot;5&quot;,&quot;starsonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;best&quot;:&quot;5&quot;,&quot;gap&quot;:&quot;11&quot;,&quot;greet&quot;:&quot;&quot;,&quot;legend&quot;:&quot;5\\\/5 ( votes: 5)&quot;,&quot;size&quot;:&quot;18&quot;,&quot;title&quot;:&quot;Digital onboarding w bankowo\u015bci. Jak zyska\u0107 zadowolenie klienta z Financial Services Cloud&quot;,&quot;width&quot;:&quot;139.5&quot;,&quot;_legend&quot;:&quot;{score}\\\/{best} ( {votes}: {count})&quot;,&quot;font_factor&quot;:&quot;1.25&quot;}'>\n            \n<div class=\"kksr-stars\">\n    \n<div class=\"kksr-stars-inactive\">\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"1\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"2\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"3\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"4\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" data-star=\"5\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n    \n<div class=\"kksr-stars-active\" style=\"width: 139.5px;\">\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n            <div class=\"kksr-star\" style=\"padding-right: 11px\">\n            \n\n<div class=\"kksr-icon\" style=\"width: 18px; height: 18px;\"><\/div>\n        <\/div>\n    <\/div>\n<\/div>\n                \n\n<div class=\"kksr-legend\" style=\"font-size: 14.4px;\">\n            5\/5 ( votes: 5)    <\/div>\n    <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>W \u015bwiecie, w kt\u00f3rym od wi\u0119kszo\u015bci us\u0142ug dziel\u0105 nas dwa klikni\u0119cia w ekran smartfona, digital onboarding staje si\u0119 powoli bran\u017cowym &hellip; <a class=\"continued-btn\" href=\"https:\/\/sii.pl\/blog\/digital-onboarding-w-bankowosci-jak-zyskac-zadowolenie-klienta-z-financial-services-cloud\/\">Continued<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":411,"featured_media":30714,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_editorskit_title_hidden":false,"_editorskit_reading_time":0,"_editorskit_is_block_options_detached":false,"_editorskit_block_options_position":"{}","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1316],"tags":[2799,1546,365,1252],"class_list":["post-30695","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-development-na-miekko","tag-financial-services-cloud","tag-przeglad-narzedzi","tag-salesforce","tag-bankowosc"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"republish_history":[],"featured_media_url":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/03\/Jak-zyskac-klienta-w-procesie-onboardingu-cyfrowego-z-Financial-Services-Cloud-1.jpg","category_names":["Development na mi\u0119kko"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30695"}],"collection":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/411"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30695"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30695\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":30716,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30695\/revisions\/30716"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30714"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30695"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30695"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/sii.pl\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30695"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}