Podsumowanie
Kluczowe efekty
Akceptacja rekomendacji inwestycyjnych i realizacja zleceń jednym kliknięciem
Pierwsze tego typu rozwiązanie wdrożone na polskim rynku
Cyfrowa odpowiedź na potrzeby nowego pokolenia klientów bankowości
Wraz ze zmieniającymi się oczekiwaniami klientów Private Banking bank chciał zapewnić bardziej cyfrowe doświadczenie w obszarze spersonalizowanego doradztwa inwestycyjnego. Potrzeba ta wynikała z szerszych trendów rynkowych, takich jak rosnący majątek klientów, sukcesja pokoleniowa oraz coraz większe zapotrzebowanie młodszych inwestorów na wygodne usługi cyfrowe. Instytucja potrzebowała rozwiązania, które wspierałoby hybrydowy model doradztwa, w którym technologia upraszcza proces inwestycyjny, a dedykowany doradca pozostaje kluczowym elementem relacji z klientem.
W poprzednim modelu doradca przygotowywał rekomendację w dedykowanej aplikacji, a klient otrzymywał ją w bankowości internetowej w formie pliku PDF. Aby skorzystać z rekomendacji, klient musiał następnie samodzielnie złożyć osobne zlecenie dla każdego rekomendowanego otwartego funduszu inwestycyjnego. Proces był przez to czasochłonny, mniej wygodny i bardziej podatny na błędy.
Celem projektu było usprawnienie całej ścieżki i sprowadzenie kluczowego momentu decyzyjnego do jednego, przejrzystego kroku: akceptacji rekomendacji jednym kliknięciem, po której system automatycznie składa powiązane zlecenia inwestycyjne. Nowy proces miał przyspieszyć doradztwo inwestycyjne, zwiększyć jego efektywność i poprawić wygodę klientów Private Banking, przy jednoczesnym zachowaniu wartości doradztwa prowadzonego przez dedykowanego opiekuna.
Dostarczenie takiego rozwiązania wymagało pracy w silnie regulowanym i wymagającym środowisku bankowym, w którym kluczowe znaczenie miały bezpieczeństwo, niezawodność oraz zgodność z wewnętrznymi standardami. Dzięki szerokiemu doświadczeniu w sektorze bankowym i realizacji złożonych rozwiązań finansowych specjaliści Sii mogli skutecznie wesprzeć bank we wdrożeniu tego innowacyjnego projektu.
Interdyscyplinarny zespół wdrożeniowy dla złożonego środowiska bankowego
Sii Polska dołączyła do inicjatywy jako partner technologiczny rozliczany za efekt, odpowiedzialny za stworzenie modelu wdrożenia, który pozwoliłby wesprzeć cel biznesowy banku w zaplanowanym czasie. Zamiast dostarczać wyłącznie pojedynczych specjalistów, Sii pomogła zbudować kompletny zespół projektowy, gotowy przejąć odpowiedzialność za uzgodniony zakres prac i ściśle współpracować z Product Ownerem po stronie banku.
Współpraca przebiegała zgodnie z jasno określoną ścieżką: wspólna analiza i zdefiniowanie modelu współpracy w październiku 2024 roku, prace projektowe i deweloperskie od grudnia 2024 do czerwca 2025 roku oraz uruchomienie produkcyjne w lipcu 2025 roku.
Zakres prac obejmował:
- Budowanie zespołu etapami, począwszy od architektury rozwiązania i analizy biznesowej, aby dobrze zrozumieć ekosystem banku, jego procesy oraz wymagania integracyjne
- Skalowanie zespołu zgodnie z kamieniami milowymi projektu poprzez dodawanie kompetencji Tech Leada, Java, React oraz QA
- Stworzenie 8-osobowego, interdyscyplinarnego zespołu łączącego kompetencje backendowe, frontendowe, architektoniczne, analityczne oraz z obszaru automatyzacji testów
- Pracę zdalną w Scrumie, z wykorzystaniem Azure DevOps do planowania, monitorowania realizacji prac oraz kontroli jakości
- Wsparcie onboardingu i wewnętrznego transferu wiedzy przez liderów technicznych wraz z rozwojem zespołu
- Utrzymanie ciągłości i efektywności prac mimo złożoności środowiska bankowego
Sii zaprojektowała i wdrożyła funkcję doradztwa inwestycyjnego jednym kliknięciem, umożliwiającą klientom akceptację rekomendacji inwestycyjnych oraz automatyczne uruchomienie realizacji zleceń. Rozwiązanie zostało zintegrowane z platformą inwestycyjną i systemami bankowości elektronicznej banku oraz dostarczone zgodnie z rygorystycznymi wymaganiami bezpieczeństwa.
Jedno kliknięcie zamiast wieloetapowego, manualnego procesu
Dzięki nowej funkcji bank uprościł ścieżkę od rekomendacji inwestycyjnej do jej realizacji. Klienci Private Banking mogą teraz przejść od decyzji do zlecenia w ramach jednego procesu, bez konieczności ręcznego składania osobnych zleceń dla każdego rekomendowanego funduszu. Dzięki temu doradztwo inwestycyjne w kanałach cyfrowych jest szybsze, bardziej efektywne i wygodniejsze, przy jednoczesnym zachowaniu roli doradcy w relacji z klientem.
Z perspektywy organizacyjnej bank zyskał bezpieczną funkcję cyfrową, dostarczoną w regulowanym środowisku bankowym i połączoną z ekosystemem inwestycyjnym oraz bankowością elektroniczną. Inicjatywa wzmocniła pozycję instytucji jako lidera innowacji cyfrowych w Polsce dzięki pierwszemu tego typu rozwiązaniu na polskim rynku. Stworzyła również solidną podstawę do dalszego rozwoju spersonalizowanych usług doradztwa inwestycyjnego.
kluczowe rezultaty
- Akceptacja rekomendacji inwestycyjnych i realizacja zleceń jednym kliknięciem
- Pierwsze tego typu rozwiązanie wdrożone na polskim rynku
- Uruchomienie produkcyjne zrealizowane w ciągu 10 miesięcy, od analizy do startu rozwiązania
- Funkcja doradztwa inwestycyjnego zintegrowana z ekosystemem inwestycyjnym i bankowością elektroniczną banku
- Bezpieczna realizacja zgodna z rygorystycznymi standardami bezpieczeństwa klienta